Rise lanza BATS001, un token respaldado por instrumentos musicales en Brasil

Rise, la Fintech brasileña enfocada en inversiones e innovación financiera, anunció el lanzamiento de BATS001, su primer producto de Real World Assets (RWA), desarrollado junto a BATS. El activo digital está respaldado por instrumentos musicales y marca la entrada oficial de la compañía al segmento de tokenización de activos reales.

El lanzamiento ocurre pocos meses después de que la empresa cerrara una ronda pre-seed de US$ 600mil en enero, con la participación de inversionistas como Katia Moroni y el estudio jurídico CBA, involucrado en parte de la regulación cripto del Banco Central de Brasil.

El origen de Rise y su apuesta por las finanzas descentralizadas

Detrás de Rise está Vitor Delduque, exejecutivo de tokenización de Mercado Bitcoin, quien dejó la empresa en 2024 para fundar Rise junto a Caco Grandino y Vitor Freire.

La propuesta de la startup es acercar productos de finanzas descentralizadas al mercado tradicional de inversiones mediante soluciones reguladas y accesibles.

“La Rise comenzó con la intención de facilitar la entrada del inversionista a este mundo de inversiones de una manera segura y regulada”, explicó Delduque. “Dentro de la blockchain puedes dejar todo transparente y seguir el movimiento del dinero”.

Cómo funciona el token BATS001

BATS001 fue estructurado como una oferta de renta fija digital. El token representa una Nota Comercial emitida por BATS y no implica la compra de instrumentos musicales ni participación accionaria en la empresa.

En la práctica, los inversionistas adquieren un título vinculado a la operación de la compañía, con derecho a recibir intereses mensuales y la devolución íntegra del capital al vencimiento. La operación también cuenta con garantía de prenda mercantil sobre el inventario de instrumentos musicales de BATS.

Los recursos captados serán destinados a la compra de nuevos instrumentos y equipos, que posteriormente generan ingresos recurrentes mediante alquileres y ventas. De ese flujo operativo provienen los pagos realizados a los inversionistas.

La rentabilidad objetivo del producto es de 1,476% mensual, equivalente a 19,23% anual, superando el CDI brasileño, actualmente cercano al 14,4% anual.

Además, el token está registrado en blockchain para garantizar transparencia y trazabilidad, mientras que la operación sigue la Resolución CVM nº 88.

La infraestructura blockchain detrás del proyecto

La tecnología blockchain del proyecto fue estructurada por Dexcap, socio estratégico de Rise en esta operación.

Según la Fintech, uno de los principales retos fue diseñar una estructura financiera sólida que se ajustara al modelo de negocio innovador de BATS.

“El gran desafío fue equilibrar un modelo de negocio innovador con una estructura financiera sólida para el inversionista. Conseguimos crear un producto eficiente para ambas partes”, señaló Delduque.

Rise ya operaba otros productos tokenizados

Antes de ingresar al mercado RWA, Rise ya ofrecía otros dos productos propios. Uno de ellos es Rise Liquid Yield (RLY), una solución de renta variable con exposición a pools de liquidez dólar/dólar administrados mediante contratos inteligentes.

El segundo es Rise Fixed Income (RFI), un producto de renta fija con garantía total de capital propio de los socios, liquidez diaria y exención de impuesto sobre la renta.

Sobre este último, Delduque comentó en tono humorístico:

“Creamos un activo tan bueno que parecía una pirámide”, recordando que llegó a ofrecer retornos cercanos al 2% mensual.

El próximo paso: un fondo inmobiliario tokenizado

Rise ya prepara nuevos activos tokenizados dentro de su pipeline. El siguiente proyecto será desarrollado junto a Pacífico Sul, compañía enfocada en adquirir propiedades en subastas, remodelarlas y revenderlas.

El token funcionará como una especie de fondo inmobiliario tokenizado, ampliando la oferta de activos reales de la Fintech.

Expansión internacional y acuerdos con instituciones financieras

A nivel internacional, Rise también avanza en una alianza exclusiva con Fairbanks, una firma ubicada en Rancho Santa Fe, California, enfocada en familias multimillonarias.

Con más de 30 años de trayectoria, el fondo nunca había sido accesible fuera de su círculo privado. Rise busca tokenizar el producto y ofrecerlo al mercado brasileño, marcando la primera vez que estará disponible fuera de Estados Unidos.

Paralelamente, la empresa también trabaja en acuerdos con grandes instituciones financieras para ofrecer su infraestructura automatizada de gestión, la cual actualmente opera sin un equipo interno de tecnología y con procesos autónomos.

El mercado RWA continúa acelerando su crecimiento

La expansión de Rise ocurre en medio del crecimiento global del mercado de tokenización de activos reales. Según estimaciones de Bank of America y Boston Consulting Group, el mercado de RWA podría superar los US$16 billones hacia 2030.