Palenca levanta US$4 millones liderados por Experian para transformar la evaluación crediticia en México

Palenca, startup mexicana enfocada en la verificación de ingresos y la evaluación de riesgo crediticio, anunció el cierre de una ronda de inversión por US$4 millones liderada por Experian. La operación llega en un momento en que el sector financiero mexicano busca nuevas fuentes de información para mantener y optimizar sus procesos de originación de crédito.

La compañía planea utilizar los recursos para ampliar su infraestructura tecnológica, fortalecer sus integraciones y avanzar en el desarrollo de modelos predictivos basados en inteligencia artificial.

La apuesta de Palenca por transformar el acceso a datos laborales

Uno de los principales desafíos para las instituciones financieras es acceder a información confiable sobre el empleo y los ingresos de los solicitantes de crédito. Sin estos datos, resulta más difícil evaluar la capacidad de pago de una persona, lo que puede limitar el acceso al financiamiento o incrementar el riesgo de otorgar créditos inadecuados.

Para responder a esta necesidad, Palenca desarrolló una infraestructura de datos que conecta a entidades financieras con fuentes privadas de información laboral. A través de esta tecnología, las organizaciones pueden validar empleo, estabilidad laboral e ingresos sin depender exclusivamente de plataformas gubernamentales.

La startup identificó esta necesidad hace varios años y comenzó a construir una red propia de integraciones con empleadores y sistemas privados de información laboral.

Un mercado que demanda nuevas alternativas de información

El ecosistema financiero enfrenta una creciente necesidad de contar con fuentes alternativas de datos para fortalecer los procesos de evaluación crediticia.

En este contexto, Palenca busca posicionarse como un actor clave dentro de la infraestructura que permite a bancos, fintechs y otras entidades financieras acceder a información laboral relevante para la toma de decisiones.

José Carlos Aguilar, cofundador y CEO de la compañía, considera que la falta de visibilidad sobre los ingresos de una gran parte de la población ha limitado históricamente el acceso al crédito.

“Los bancos no saben cuánto gana la mayoría de los mexicanos, y por eso el crédito sigue llegando a los mismos. Eso lo vamos a romper”, afirmó Aguilar.

Inteligencia artificial y expansión de infraestructura, las prioridades de la nueva etapa

Con el capital obtenido en esta ronda, la empresa planea fortalecer su plataforma tecnológica y ampliar el número de integraciones disponibles dentro de su ecosistema.

Asimismo, busca desarrollar modelos predictivos impulsados por inteligencia artificial que permitan mejorar los procesos de análisis y evaluación de riesgo para las instituciones financieras.

La visión de largo plazo de la startup es consolidarse como una pieza fundamental dentro del sistema financiero mexicano. Según Aguilar, la compañía aspira a que, en los próximos cinco años, la originación de crédito en México dependa en gran medida de la infraestructura que está construyendo actualmente.

El respaldo estratégico de Experian

Además del capital, la participación de Experian aporta un componente estratégico para la compañía. La firma es una de las principales empresas de información crediticia a nivel mundial, lo que refuerza la relevancia de la operación para el crecimiento futuro de Palenca.

Fundada hace más de seis años por José Carlos Aguilar, Pierre Delarroqua y Antoine Nguyen, la startup continúa ampliando su presencia dentro del ecosistema fintech mexicano con el objetivo de modernizar la forma en que las instituciones financieras acceden y utilizan los datos laborales para la toma de decisiones crediticias.